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“辽宁四维”高息揽储1.9亿余元 女会长开着借来的车主动投案

时间:2016-08-31 06:26来源:作者: 点击:
位于天龙家园的“辽宁四维”公司她甚至向其他贷款公司高息贷款,面对登门要账的投资人和讨债公司,辽宁四维创业投资有限公司,该公司高息揽储,事实上,经营范围包括产业投资及
  

位于天龙家园的“辽宁四维”公司,虽然招牌还没拆除,但公司已人去楼空。 辽沈晚报、聊沈客户端记者 白琳 摄

“辽宁四维”法定代表人那严表示,辛苦10年经营,最后“倾家荡产、家破人亡”。辽沈晚报、聊沈客户端记者 白琳 摄

向126人高息揽储1.9亿余元,同时高息放贷,最终资金链难以为继,她甚至向其他贷款公司高息贷款,试图用拆东墙补西墙的办法支撑下去。

面对登门要账的投资人和讨债公司,她一度“人间蒸发”,投资人纷纷报警。2015年6月,她开着一辆借来的中华轿车向警方投案,曾经拥有的豪车早已被投资人开走顶账。

她叫那严,辽宁四维创业投资有限公司(以下简称“辽宁四维”)法定代表人,头上曾有沈阳市总商会金融服务业商会会长等光环。

2014年11月,公安部门针对小额贷款公司涉嫌集资诈骗犯罪进行整治,她还以商会会长身份讲话,提醒投资者“超过15%回报的投资一定要小心”,而她在吸纳存款时,年利率最高达36%。

那严与妹妹等6人因涉嫌集资诈骗罪、涉嫌非法吸收公众存款罪被公安部门依法刑拘,目前此案已进入法院审判阶段。

女会长失联 高息揽储浮出水面

2015年5月底,“辽宁四维”资金链捉襟见肘。一度出入高档商场、酒店,送人礼物动辄就是数万元皮包的法定代表人那严,遭遇越来越多的投资人上门讨债。不少投资人认为要回投资已没有希望,选择了报警。

不久,那严的妹妹及“辽宁四维”的多名管理层人员被警方控制,该公司高息揽储、高息放贷的内幕逐渐浮出水面。同年6月初,那严“失联”,众多投资者包括公司员工都无法与其取得联系。纸里再也包不住火。

沈阳市公安局大东分局局长李学民、主管经侦工作的副局长李宏伟非常重视此案。经过缜密侦查,大东警方认定“辽宁四维”共与126名投资人签下140份借款合同,非法集资金额为192997500元。

“她在沈阳有着众多人脉,吸引了很多投资者把钱交给她的公司来运作,目的是获取更大的收益。”大东分局经侦大队民警于志强表示,那严向投资者许下的年收益甚至高达36%,“如此之高的收益,注定了投资者只能是到头来一场空。”

顶不住压力 开着借来的车投案

消失近一周后,那严开着一辆借来的中华轿车到大东经侦投案。“人间蒸发”的这段时间里,她就住在这辆车里。此前,她名下的路虎等豪车被投资人和有欠款的贷款公司开走顶账。

办案民警表示,那严给众多投资人画了个很大的饼。“买矿、参股、地皮等字眼经常在她口中出现,用这些虚构的投资项目蒙骗投资人,以期获得更多投资……她的这些话不但骗取了投资人的信任,就连公司经理都蒙在鼓里。”

事实上,那严名下值钱的东西并不多,那么近2亿元的投资哪儿去了?“在她高息吸储的同时,也高息放贷。”民警于志强表示,那严放出的不少贷款都无法收回,只好采取拆东墙补西墙的办法,吸收更多资金来给付之前的本金和利息。

辽沈晚报记者了解到,“辽宁四维”成立于2007年1月,经营范围包括产业投资及对所投资产进行管理、投资管理咨询、企业资产重组与资本运作咨询等业务,那严个人以股东身份投资2400万元。

2010年起,那严伙同总经理王辛、妹妹那肃以及宋育红、李彬、陆敏等人开始高息揽储。2013年后,该公司已无任何盈利项目,仍继续编造谎言吸引投资。

投资人回忆:她通情理够义气

6月19日,辽沈晚报记者来到沈阳市大东区天龙家园一处门市。“四维科技”“四维金融”的大字仍在,但2楼办公场地早已空无一人。“警方介入之后,四维就‘黄了’,到现在一年时间了,不断有投资者上门来看情况,我都会告诉他们去警方报案吧。”保安说。

问起那严其人,保安称印象已经模糊,只记得她个子不太高,身体微胖,而其妹妹要瘦高一些。“头几年她都是开着路虎上下班,到后来她被抓的时候,见她开过一辆中华轿车,好像不是她的,以前从没见她开过。”

对于投资者而言,那严更像是个“很有水平的大姐、很有知识的学者”。投资者李鑫(化名)表示,在2010年曾跟那严长谈过一次,“她待人接物、说话都让人感觉很舒服,对她说话的内容也非常相信。”

这次长谈的结果是李鑫拿出数十万元交给那严打理。这个数额在众多投资者中实在算不得大笔,李鑫说此次投资算是试水。不久后,关于那严的公司出了“窟窿”的消息传到了李鑫耳朵里。她在询问时,得知那严自己掏钱堵上了亏空,觉得那严“够意思,讲义气”,是个靠谱的生意伙伴。

所谓投资 实际上是一年一续的借条

投资者与“辽宁四维”合作,是以签约借款的形式进行投资,也就是与公司签署借款合同。合同约定借款收益每半年支付一次,如乙方(辽宁四维)超期支付红利或本金,除约定收益外,还应每日按照超期金额的5%支付违约金。

在这些高额回报条款外,还有一条“兜底”的条款:借款期内,如乙方(辽宁四维)发生关、停、并、转等变故,本合同不受影响,由现任法定代表人那严个人负责偿还本金。

办案民警表示,尽管名义上是“辽宁四维”替投资者打理投资,是以公司名义开展业务,但实际上很多投资都是以那严的名字开具的借条。“有投资者提出,借条的法律诉讼时效不长,那严就提出用一年一续签的办法来解决。”

在公司已经严重亏空的时候,那严为了还上本金和利息,不惜从一些小额贷款公司借来高利贷。腹背双重高利息的压力,加剧了“辽宁四维”的倒下。

办案民警说,那严吸收的上亿元存款,除了支付之前的借款和利息,并没有像对投资者说的那样用于投资。

曾以会长身份提醒投资风险

作为投资者,李鑫和其他投资者保持着联系,也很关注投资领域的变化。“2014年国内有好几个类似的事件,投资公司都黄了,我们也很担心,怕投进去的钱打水漂。”

让李鑫记忆深刻的是,“蓝泰事件”后沈阳有关部门开了个会,那严在会上以沈阳市总商会金融服务业商会会长的身份发言。她的这次发言让“辽宁四维”的投资者们打消了顾虑。“其实心里也明白这其中的风险,但觉得那严能量很大,把钱交给她不会出问题。”李鑫说。

在2014年11月针对小额贷款投资公司涉嫌集资诈骗犯罪问题的那次会议上,那严在发言中提醒投资者“超过15%的投资回报一定要更加小心”。如此讲话的背后,是那严的公司以高出15%两倍甚至更多的比例给投资人画饼。

那严的公司没有挺住,但她在会上讲的话应验了。

在“辽宁四维”内部运作中,那严的妹妹那肃和其他经理各分管一部分投资者。那严在公司内说话有着绝对的权威,部下对其言听计从。与那严一同被警方刑拘的经理中,有两人分别拿出400余万和600余万投给了那严,而这两名经理对那严所说的投资项目真假不辨,始终不知道真正的内幕。

对话那严

“钱是他们主动投给我的”

辽沈晚报:可以用一句话概括“辽宁四维”的遭遇吗?

那严:投资人就是为利益而来,当初很多投资人通过各种途径找到我,一笔就一两千万地主动给我投资。

辽沈晚报:如果“辽宁四维”的经营是合法的,为什么不能走正常的破产清算程序?为什么会到今天这样?那严:……辽沈晚报:这么多年的经营,最终自己得到了什么?

那严:10年辛苦经营我得到什么了?倾家荡产,家破人亡。

辽沈晚报:如果可以从头再来会怎样选择?

那严:如果再给我一次机会,平平淡淡就好了。

“辽宁四维”案已进入法院审判阶段

辽沈晚报记者从大东警方了解到,那严的行为已经触犯了《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条之规定涉嫌集资诈骗罪,已由沈阳市人民检察院向沈阳市中级人民法院提起公诉,目前已进入审判阶段。

王辛、那肃、李彬、宋育红、陆敏等人的行为已经触犯了 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条之规定涉嫌非法吸收公众存款罪,已由大东区人民检察院向大东区法院提起公诉,目前也已进入审判阶段。

高额回报诱惑的背后是陷阱

沈阳市公安局大东分局经侦大队大队长郝晓岩提醒市民,在高息揽储、高额回报等美好的投资诱惑背后,往往是诈骗的陷阱。

“承诺30%的回报,声称投资矿山、金融、房地产等等行业,不论说得多么真实,投资者都要格外慎重对待。”他说,“高息揽储公司利用投资者不懂各行业利润等弱点进行诈骗,描绘的美好愿景不会实现,投资者到头来往往竹篮打水一场空,不但没有高利息回报,连投入的本金也打了水漂。”

同期贷款利率 4倍收益是红线

辽宁同宇律师事务所主任姜乃芳律师表示:“高回报的诱饵不要动心,社会(民间)借贷利率最高不得超过银行同期贷款利率的4倍。”他表示,高于这一利率就属于高利贷。

姜乃芳律师说,高利贷利率超出同期贷款利率4倍的部分,相应的利息是不受法律保护的。“投资者要注意慎重投资,懂得运用法律武器维护投资权益。”

辽沈晚报、聊沈客户端记者 李毅

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